在英国买房子，转按揭的详细使用方法和注意(2)

    
      唯一例外是，一些银行或信贷机构愿意允许你改变你的财产的使用，并将其出租给其他人，同时保留现有的贷款条件。这一切都取决于借款人的意愿：有些借款人允许你在一定期限内出租房产，有些人会略微提高利率，而其他条款则保持不变。但通常，即使借款人同意保留现有贷款条件不变，你将收取费用。
    
       需要注意的问题：
       达到贷款90%的房地产贷款和购买让贷款最理想的情况也只能达到80%（通常为60% - 75%），所以如果你生活在贷款额度很高，未必能借到的钱再抵押贷款。如果你家的财产是更大或更昂贵，这意味着你的贷款金额是比较高的，和，后转Remortgaging需要支付的金额会比较高。因此，租金收入相对较难达到每月价值的125%。转Remortgaging贷款的买家的现金或短期长期贷款
现金购买，但长期贷款预计将发生：
    你有没有从拍卖房地产，没有时间申请贷款？在你购买的时候该房产本身很差，有大量整修工作，无法通过贷款的价值评估。现在装修已经完成了。这是一个很好的价格锁定你很快完成交易，没有时间申请贷款。总之，如果你之前的现金在英国买房，现在想释放现金并再次使用它的其他投资，你可以在做转Remortgaging。         需要注意的问题：
        当然，在这种情况下，你要尽快转变为正常的长期贷款，以盘活其流动性。但在现实中，银行要求购房者自己的房地产6个月以上才可以申请转Remortgaging，而转Remortgaging过程中可能需要1-2个月。因此，如果你使用现金或投资房地产的短期贷款，以确保保留6-8个月期间，在6个月期满考虑足够的流动性，持有的长期贷款转Remortgaging后。

       转Remortgaging的贷款产品，固定利率，到期后的重新选择
       通常，贷款产品的利率固定数年（通常为2年或5年）。固定利率到期后，按照借款人的常规浮动利率自动计算利率。举例来说，你的贷款利率是3.49%在开始的头两年。两年后，利率改为银行定期浮动利率4.99%。这时间把你转Remortgaging是通过转Remortgaging到另一个银行很好理解，通过谈判可以享受较低的利率，固定利率贷款产品获得的最初几年。传统的浮动汇率随时可能因浮动而发生变化，不确定性更高。

     需要注意的问题：
    贷款的转让通常伴随着其他费用：律师费、银行评估费、电汇费、贷款处理费、经纪人费等等。通过贷款的转移，你可以节省1%的利率，每月少付50，听起来很多，但上面提到的00的其他总费用可能高达2000。所以，在贷款贷款人做出决定之前，必须仔细计算成本。